女性腋窝下痛可能是腋窝淋巴结肿大、腋窝脂肪瘤或纤维瘤等原因导致的，具体分析如下：
1.腋窝淋巴结肿大：良性淋巴结肿大，一般是因为急性乳腺炎、乳腺脓肿、腋窝皮肤破损、腋窝的毛囊炎等引起的，细菌会顺着淋巴管进入淋巴结进行滋养繁殖，导致腋下淋巴结肿大、疼痛。
2.腋窝脂肪瘤或纤维瘤：当肿瘤变大时，腋窝皮肤表层的神经会受到刺激，引起刺痛。